Luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ

Bạn đang có một kế hoạch định cư tại Hoa Kỳ?
Bạn có một số tiền khá lớn định chuyển sang Đô Mỹ để sử dụng?
Hãy cùng Catholic MTA tham khảo thật kỹ thông tin những thông tin sau đây.

Giới thiệu

Hiện nay, trước xu hướng nhiều người Việt đang mong muốn chuyển tiền đầu tư sang Mỹ để mua nhà, mở công ty kinh doanh, hay sang nhượng lại tiệm nails, nhà hàng…. thì việc làm sao để chuyển được số tiền lớn sang từ Việt Nam sang Mỹ một cách hợp pháp theo quy định của cả luật pháp Việt Nam và luật pháp Hoa Kỳ chính là vấn đề quan tâm hàng đầu của nhà đầu tư.
Việc chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ, phải tuân thủ chặt chẽ tất cả các quy định liên quan của Việt Nam và Mỹ.

Các nội dung cơ bản về chuyển tiền ra nước ngoài theo luật pháp Việt Nam

Về phía Việt Nam, Luật quản lý Ngoại tệ, Luật Ngân hàng, và Luật Đầu tư ra nước ngoài, yêu cầu người muốn chuyển tiền ra nước ngoài phải thỏa mãn các điều kiện sau đây:

1. Mục đích chuyển tiền phải hợp pháp:
   Mục đích chuyển tiền phải hợp pháp theo cả luật pháp Việt Nam và luật pháp nước sở tại. Mục đích hợp pháp bao gồm chuyển tiền cho con du học, chữa bệnh; chuyển tiền thanh toán hợp đồng; chuyển tiền để đầu tư; hay chuyển tiền có được từ tiền bán tài sản tại Việt Nam để đi ra nước ngoài định cư,…
2. Việc chuyển tiền phải được phép của cơ quan có thẩm quyền:
   Theo quy định của Việt Nam, việc chuyển tiền ra nước ngoài phải được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đồng ý và cấp phép. Ngoài ra, đối với việc chuyển tiền để đầu tư ra nước ngoài, thì phải có dự án đầu tư ra nước ngoài được Bộ Kế hoạch Đầu tư phê duyệt và chấp thuận.
3. Việc chuyển tiền ra nước ngoài phải nằm trong số lượng giới hạn quy định:
   Tùy theo từng mục đích khác nhau, giới hạn được phép chuyển cũng khác nhau. Nếu là đi du lịch, thì mỗi một người mỗi một lần đi không được mang theo quá 5000 USD, hay là 15 triệu đồng tiền mặt, nữ trang. Nếu chuyển tiền đi chữa bệnh, theo hợp đồng, đầu tư thì phải xuất trình chứng cứ, và phải phù hợp với số tiền trong các chứng cứ đính kèm. Nếu bán tài sản ở Việt Nam để đi ra nước ngoài định cư, thì phải xuất trình hợp đồng mua bán, và các chứng từ hợp lệ kèm theo.

Các nội dung cơ bản về quy định chuyển tiền ra, vào Mỹ theo quy định của luật pháp Hoa Kỳ

Mục đích của việc kiểm soát dòng tiền ra vào Mỹ là để chính phủ Mỹ phòng chống các tội phạm liên quan đến tài trợ khủng bố, rửa tiền, buôn người, …
Bởi vậy, Luật chống rửa tiền của Mỹ quy định rất chặt chẽ và hình phạt cũng rất nghiêm khắc đối với việc chuyển tiền trái phép vào Mỹ.
Luật chống rửa tiền Hoa Kỳ yêu cầu các khoản tiền chuyển vào Mỹ phải đáp ứng các yêu cầu sau đây:

1. Nguồn gốc tiền phải rõ ràng, hợp pháp:
   Việc chứng minh nguồn gốc tiền rõ ràng, hợp pháp được thể hiện bằng các chứng từ cụ thể như hợp đồng mua bán, tặng cho, di chúc, hồ sơ khai thuế thu nhập,…
2. Tiền đem vào Mỹ phải khai báo với Hải quan Mỹ theo quy định:
   Theo quy định hiện hành, nếu đem dưới 10.000 USD (tính chung cho cá nhân, và cả gia đình), thì không cần phải khai báo hải quan. Tuy nhiên, nếu mang trên 10.000 USD thì phải khai báo Hải quan.
3. Tất cả các khoản tiền chuyển từ nước ngoài vào Mỹ sẽ được xem là thu nhập (income), và sẽ bị đánh thuế thu nhập. Luật thuế thu nhập Hoa Kỳ sẽ không tính thuế nếu số tiền chuyển vào Mỹ không quá 14.000 USD/ 1 năm, và được xem là quà tặng (gift). Số tiền chuyển vào Mỹ, nếu trên mức này, thì sẽ bị đánh thuế thu nhập cho phần vượt quá 14.000 USD này.
4. Việc chuyển tiền vào tài khoản trong ngân hàng tại Mỹ, bằng cách nộp tiền mặt, chuyển khoản, hay check, money order, nếu từ 10.000 USD, thì luật quy định ngân hàng bắt buộc phải thông báo cho đơn vi chống rửa tiền của FBI để tiến hành việc kiểm tra nguồn gốc.

Tạm kết

Nếu bạn không chịu khó tìm hiểu kỹ hoặc có tình vi phạm hình phạt sẽ bị đánh thuế lên đến 50% tổng số tiền trên và hồ sơ của bạn sẽ bị ghi chú như một vết đen không thể xoá, ảnh hưởng rất xấu đến bất cứ việc gì khi bạn muốn tham gia ở ngoài xã hội.
Nếu bạn chuyển tiền và không khai báo đóng thuế thu nhập nếu vượt hạn mức quy định. Sau khi bạn sử dụng số tiền đó như mua nhà hay mua xe…, phía bên ngân hàng sẽ báo cáo cho cơ quan chống rửa tiền vào cuộc. Và sau khi bạn mua nhà xe xong, bạn sẽ gặp rắc rối không hề nhỏ, rất nhiều người đã mắc phải vấn đề này.
Hãy cẩn thận và nên tham khảo trước với ngân hàng nơi bạn được chuyển tiền vào để họ hướng dẫn bạn trong quá trình chuyển tiền.

>>>Xem thêm: Người ngoài đạo học trường Công Giáo: Không chỉ có thể mà còn có lợi!

---

MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM

Mọi thông tin được chia sẻ trên catholicmta.edu.vn đều mang tính chất tham khảo, được tổng hợp từ nhiều nguồn khác nhau. Chúng tôi luôn cố gắng cung cấp thông tin chính xác và cập nhật nhất tại thời điểm đăng tải. Tuy nhiên, người dùng không nên dựa hoàn toàn vào những thông tin này để đưa ra quyết định quan trọng, đặc biệt là các quyết định liên quan đến tài chính, đầu tư hay sức khỏe. catholicmta.edu.vn không chịu bất kỳ trách nhiệm nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin trên trang web.